«Мобильный банк» – это очень популярный банковский сервис, который позволит вам существенно облегчить свою жизнь в финансовом плане. Так как ваш мобильный телефон всегда под рукой, посмотрим как пользоваться «мобильным банком» Cбербанка с телефона. Cделать это просто и легко, достаточно подключить услугу в Сбербанке. Изначально функций мобильного банка было не так много: SMS-сообщения о пополнении карты и выдаче с нее средств. Постепенно возможностей стало всё больше. Сегодня эта услуга настолько расширилась, что с ее помощью можно выполнить почти все самые распространенные операции. Они осуществляются посредством SMS- и USSD-запросов. Узнаем подробности из статьи.

Мобильный телефон — часть нашей жизни, с его помощью можно совершить множество банковских операций

Основные функции Мобильного банка

Функций «Мобильного банка» становится всё больше и больше, рассмотрим основные и самые популярные. Все услуги запрашиваются посредством отправки смс на номер 900.

Информационные

Возможность делать запрос баланса и выписки десяти операций, которые были последними. СМС: «БАЛАНС». Если несколько карт, то указать последние 4 цифры номера карты: «БАЛАНС 1234». Запрос стоит 3 рубля, если у вас экономный пакет «Мобильного банка». Можно сделать мини-выписку. СМС: «ИСТОРИЯ» или «ИСТОРИЯ 1234». Плата 15 рублей в рамках экономного пакета.
Получать СМС о зачислении/ о списании денежных средств. Приходят при оформлении пакета «Полный».
Зарегистрироваться в программе «Спасибо», запрос о сумме баллов программы «Спасибо». Для регистрации и для получения информации о количестве накопленных баллов — сообщение: «СПАСИБО 1234». После должно прийти СМС с подтверждением регистрации.
Получать информацию о входе в Сбербанк Онлайн, а также пароли по SMS, каждый раз, когда выполнен вход.

Платежные

Оплатить услуги более 100 поставщиков одним СМС. Полный список их можно найти на сайте Сбербанка. Также можно помочь детям, совершив дар в фонд «Подари жизнь». Сообщение: «ПОДАРИЖИЗНЬ 1000 ММММ», где 1000 – сумма (минимум 10 руб., максимум 10000 руб.), ММММ-последние 4 цифры карты.
Оплатить свой телефон одним SMS. Для оплаты своего телефона на 100 рублей, необходимо отправить SMS: «100». Миним. сумма 10 руб., макс. 3000 руб. Если карт несколько, то через пробел указываются 4 последние цифры – «100 ****».
Оплатить любой мобильный телефон, совершить перевод клиентам Сбербанка по номеру их мобильного телефона. Чтобы пополнить баланс чужого телефона или баланс карты другого человека, используется опция «Быстрый платеж». СМС для пополнения чужого сотового: «ТЕЛ 9********* 250» (мин. 10 руб., макс. 1500 руб). Перевод денег на карту, например 1000 рублей, сообщение: «ПЕРЕВОД 9XXXXXXXXX 1000». Для подтверждения перевода отправьте код по ответному СМС. Перечислить на карту другому лицу можно не более 8000 руб. Есть еще один способ отправки денег другому лицу, если у получателя нет телефона, подключенного к сервису, или он неизвестен. Отправляем SMS: «ПЕРЕВОД 000000000000000 5000» (где 000000000000000 – номер карты, 5000 – сумма перевода), или «ПЕРЕВОД 6543 9876 5000» (где 6543 – последние 4 цифры вашей карты, 9876 – последние цифры карты-получателя, 5000 – сумма перевода).

Дополнительные:

Погасить кредит вашей банковской картой. Доступно для кредита с дифференцированными платежами. Сообщение: «КРЕДИТ РРРРРРРРРРРРРРРРРРР 2000 NNNN», где РРРРРРРРРРРРРРРРРРР – ссудный кредитный счет, 2000 – сумма, NNNN – последние 4 цифры карты.
Подключить услугу «Автоплатеж» для автопополнения сотовых операторов Билайн, МТС, Мегафон, Теле2, Мотив. Сообщение: «АВТО 300», где 300 – сумма пополнения.
Блокировать карту. Сообщение: «БЛОКИРОВКА NNNN 3», где 3-это код блокировки (0 – потеря; 1 – кража; 2 –забыта в банкомате; 3 – иное). Вам поступит сообщение с кодом для подтверждения этой операции.

Итак, подключить «Мобильный банк» очень просто в любом банкомате или терминале. Подключение бесплатно. При отправке SMS-сообщений, плата за него берется по тарифам оператора связи.

Все СМС по этой услуге отправляются на номер 900.

Чтобы узнать, есть ли на вашей карте эта услуга, отправьте СМС со словом «СПРАВКА». В ответ придет сообщение с указанием карт, которые подключены и статус услуги (ВКЛ, ОТКЛ, НЕОПЛАТА).

Для вашего удобства разработаны USSD-команды для еще более легкого управления сервисом.

памятка USSD-запросов 1 часть

памятка USSD-запросов 2 часть

Внимание! Необходимо помнитьо безопасности! Внимательно проверяйте реквизиты переводов и платежей. Отправляйте переводы и оплачивайте сотовую связь только тем людям, которых знаете лично и уверены, что переводите деньги именно им. Если вы поменяли номер телефона, обязательно необходимо отключить эту услугу в любом офисе Сбербанка с паспортом, а не просто подключить к новому номеру, отключение НЕ происходит автоматически. Несоблюдение этих мер безопасности может привести к потере ваших денежных средств.

Под "Мобильным банком" понимается комплект услуг, предоставляемых банками. Предоставляется владельцам платежных карт. Услуга работает посредством мобильной связи.

Услуга "Мобильный банк" берет свое начало с 1992 года, впервые она была применена в банке MeritaNordbanken. С конца 90-х годов она стала активно распространяться на территории развитых стран Азии и Европы, а также в Соединенных Штатах Америки.

По заключению большинства экспертов, она имеет лучшие преимущества и перспективы применения в качестве электронного канала доставки банковских услуг, способствующего быстрой взаимосвязи банка с клиентом. Это связано с тем, что мобильная связь наиболее распространена среди всех ячеек общества. Говоря иначе, за счет использования мобильной связи банки получили возможность быстрого и качественного выхода на розничный рынок, не требующего внедрения филиальных сетей. Люди быстро поняли, что такое "Мобильный банк" и в чем его преимущества.

Первое упоминание

В российских банках на сегодняшний день оценили преимущества использования "Мобильного банка" и проводят активную работу с операторами сотовой связи на предмет развития данной услуги. Например, услугу "Мобильный банк" Сбербанк уже успешно использует.

Принимая во внимание, что проведение транзакций с использованием услуги "Мобильного банка" помогает более экономно расходовать средства. Абоненты сотовой связи, несомненно, будут склонны к использованию данного сервиса.

Более того, применение "Мобильного банка" значительно снижает необходимость прямого использования банковских карт для проведения безналичных расчетов.

Преимущества

Что такое "Мобильный банк" и в чем его преимущества?

Клиенты, применяющие услугу "Мобильный банк", могут, находясь в любом месте (при наличии сети сотовой связи), дистанционно проводить основные банковские операции, в частности:

организацию быстрых переводов денег с одного счета на другой, в том числе между различными банками;
вносить оплату за услуги телефонии, мобильной связи, Интернета, телевидения, по жилищно-коммунальным платежам;
проводить оплату за обучение, детские сады и т. п.;
производить оплату за приобретение товаров;
заниматься покупкой и продажей валюты;
получать бонусы и скидки от банка;
открывать вклады в банке;
запрашивать и оперативно получать необходимую информацию о текущем состоянии банковского счета, истории проведенных операций, наличии и сумме остатков кредитов;
проводить дистанционную блокировку карты.

Помимо прочего, пользователи "Мобильного банка" регулярно получают информацию в виде SMS-сообщений о дополнительно вводимых банком услугах, новых тарифах и прочих изменениях.

Безопасность при использовании

Услуга "Мобильный банк" полностью безопасна. Это достигается за счет ряда действий, суммарно образующих многоступенчатый комплекс защиты. В их числе обязательное подтверждение PIN-кода, проверяемого непосредственно SIM-картой и не передающегося через каналы связи. Кроме того, в процессе обработки операции в онлайн-режиме проводится идентификация клиента и его цифровой подписи. При необходимости устанавливается непосредственный телефонный контакт между оператором банка и клиентом.

Услуга мобильного банка на картах Сбербанка

Что такое "Мобильный банк" в Сбербанке? Сбербанк, как и другие банки, проводит постоянную работу, направленную на повышение эффективности своей деятельности, в том числе улучшение качества обслуживания клиентов. В число последних и перспективных нововведений вошел "Мобильный банк". Наличие подключенной услуги является обязательным условием для входа в "Личный кабинет" для проведения тех или иных операций.

Что позволит клиенту услуга?

Использование услуги "Мобильный банк" (Сбербанк) позволит клиенту получить доступ к широкому спектру услуг, в частности:

отправив необходимый запрос, получить информацию об операциях, совершенных по карте банка;
на постоянной основе получать детальные сведения о ее лимите;
в кратчайшее время заблокировать карту в случае ее утраты;
осуществлять переводы учреждениям и организациям, имеющим договорные соглашения с банком;
проводить переводы денежных средств на иные карты, счета внутри банка;
поддерживать деятельность благотворительного общества "Подари жизнь" путем оказания финансовой помощи;
запрашивать и обновлять необходимые пароли для работы в приложении «Сбербанк Онлайн», получать уведомления о проводимых действиях;
получать информационные материалы от банка о нововведениях и акциях;
производить оплату (погашение) займов, полученных в банке;
настраивать работу услуги "Мобильный банк", в том числе, при необходимости, проводить ее блокировку (как разблокировать услугу "Мобильный банк" при необходимости, расскажем ниже);
использовать услугу «Автоплатеж», позволяющую в автоматическом режиме оплатить услуги мобильной связи;
иметь доступ к услугам системы SberbankOnline и SberbankBusinessOnline, работать в "Личном кабинете".

Пакеты и тарифы "Мобильного банка" от Сбербанка

Какие же имеет "Мобильный банк" тарифы?

Банк предлагает услугу двух типов:

полный пакет;
экономный пакет (бесплатное подключение).

Полный пакет обеспечивает возможность пользования всеми вышеперечисленными услугами.

При использовании экономного пакета клиент имеет доступ к услуге по получению данных о проведенных операциях с картой. При подключении услуги "Мобильный банк" тарифы необходимо уточнить у консультанта.

Способы подключения, отключения и разблокировки услуги

Для подключения к услуге "Мобильный банк" Сбербанка клиент может выбрать один из трех способов.

В частности:

Письменно в отделении Сбербанка. При себе иметь личный паспорт, наличие карты необязательно (ее номер сотрудники банка определят по базе данных).
Подключить услугу с использованием банкомата или терминала банка. Необходимо вставить карту и в главном меню выбрать вкладку "Подключить". Нужно помнить, что у услуги "Мобильный банк" пакеты различны - полный и экономный.
Связаться с оператором из службы помощи банка. Сообщить в разговоре с консультантом все свои данные, и он сам произведет подключение услуги.

Для отключения услуги "Мобильного банка" клиенту необходимо подать заявление в любое отделение Сбербанка.

Как разблокировать услугу "Мобильный банк"? Для этого нужно позвонить в контактный центр Сбербанка. Если услуга заблокирована по инициативе организации, ее разблокируют в режиме диалога. Если клиент сам блокировал услугу, разблокировка проста - достаточно отправить сообщение на номер 900 с текстом «Разблокировка услуги».

Использование "Мобильного банка" как средства осуществления денежных переводов

Как переводить деньги через "Мобильный банк"? Этот вопрос интересует многих.

Произведение перевода денежных средства посредством "Мобильного банка" возможно на следующие счета (реквизиты) банковских карт Сбербанка России:

на реквизиты карт пользователя "Мобильного банка";
на реквизиты карт, заблаговременно указанные в поручениях либо сохраненные в шаблонах.

Начать перевод денег необходимо с отправки на номер 900 SMS-сообщения, в котором указать слово «Перевод» либо «Перевести», 4 последние цифры номера карты отправителя, 4 последние цифры номера карты получателя, а также сумму переводимых средств. Между параметрами можно располагать отделяющие символы (пробел, тире, точка, решетка).

В случае ввода неверного номера карты либо суммы перевода, банк ответственности не несет. Клиенту необходимо будет обратиться к лицу, получившему данный перевод.

Теперь понятно, как переводить деньги через "Мобильный банк".

Порядок выплаты займа с применением услуги мобильного банка

Проведение операции по выплате займа в Сбербанке с применением "Мобильного банка" не требует больших навыков: достаточно выслать на номер 900 SMS-сообщение, в котором написать слово «Кредит», указать реквизит (номер) кредитного счета, выплачиваемую сумму и последние 4 цифры номера банковской карты, с которой будет производиться списание. Между параметрами допускается располагать отделяющие символы: пробел, тире, точка, решетка.

При оплате займа через "Мобильный банк" имеются определенные ограничения:

Банковская карта и кредитный счет должны быть открыты в одном и том же банке (территориальном).
Погашаемый заем должен иметь только дифференцированную форму погашения.
В случае успешного выполнения транзакции в онлайн-режиме Сбербанк отправит клиенту SMS-сообщение.

Пополнение баланса мобильных телефонов друзей

Что такое "Мобильный банк"? Это удобный сервис для пополнения своего телефона, а также телефона друзей и знакомых.

Следует отправить сообщение на номер 900, в котором указать номер телефона друга и сумму пополнения. Обратно поступит ответ от "Мобильного банка" с кодом подтверждения, который нужно повторно отправить. Все, баланс телефона друга пополнится. Ему поступит уведомление на телефон в виде сообщения. Производится операция мгновенно.

Как положить деньги на "Мобильный банк"? Это просто - плата за услугу автоматически спишется с банковской карты.

Воспользовавшись «Сбербанком Онлайн», вы будете иметь возможность перевести деньги с карты Сбербанка на другую карту любому человеку, причем это может быть любой другой банк. Также перевести деньги с карты Сбербанка можно на электронные кошельки Яндекс.Деньги или Вебмани.

«Сбербанк Онлайн» позволяет следить за информацией по своим вкладам, счетам и картам. Не выходя из дома, вы узнаете, поступила ли вам пенсия или зарплата.

Однако подключить «Сбербанк Онлайн» можно только при условии, что вы являетесь владельцем карты Сбербанка. Чтобы ее получить, нужно подать в отделение Сбербанка заявление на оформление. Пенсионерам можно сразу же указать пожелание о переводе пенсии на карту. Это удобно, так как:

Не нужно терять время и силы, простаивая в очереди.

Вы сможете получить деньги, даже находясь на даче или уехав погостить к детям.

«Сбербанк Онлайн» предоставит возможность предварительно узнать, поступили ли деньги на карту.

Как подключить «Сбербанк Онлайн»

Для того чтобы подключить «Сбербанк Онлайн», следует обратиться в отделение Сбербанка и написать заявление о подключении данной услуги, вернее вам нужно будет только подписать документы, предоставленные оператором. Подключение услуги совершенно .

Отделение Сбербанка при подключении услуги выдаст вам идентификатор пользователя и пароль.

Идентификатор с паролем для входа в «Сбербанк Онлайн» можно получить в банкомате по карте. В чеке будут указаны 20 одноразовых паролей, срок их действия неограничен.

Входя в систему первый раз, кроме идентификатора и постоянного пароля, нужно будет ввести дополнительно одноразовый пароль. Для удобства не забывайте вычеркивать из списка использованные одноразовые пароли.

При платежах и переводах сторонним лицам их потребуется подтверждать одноразовым паролем.

Если ваш чек был утерян, то вам необходимо на сайте сменить постоянный пароль, а одноразовые пароли заблокировать. По карте в банкомате следует получить одноразовые пароли по новому чеку.

После того как новый чек будет вами получен, прежние одноразовые пароли уже недействительны.

Для того чтобы пользоваться «Сбербанк Онлайн», необходимо подключить услугу «Мобильный банк». Те, кто оформляют заявление в отделении Сбербанка, просто указывают в Универсальном договоре свой номер мобильного телефона.

При входе в «Сбербанк Онлайн» на ваш мобильный будет приходить СМС-сообщение, оповещающее вас об этом. Если же вы получите сообщение подобного рода, но сами не входили в личный кабинет, срочно сообщите о несанкционированном входе в Сбербанк.

Начать пользоваться «Сбербанк Онлайн» совершенно несложно, посетите всего один раз ваше отделение Сбербанка и оформите заявление на подключение услуги. Это гораздо удобнее, чем ходить в банк каждый раз для получения или отправления денежных средств.

Видео по теме

В наше время интернет занимает очень важные позиции в обыденной жизни человека. Всемирная паутина становится не просто удобным ресурсом для получения необходимой информации или просмотра фильмов, сериалов, телевизионных передач онлайн. В интернете сейчас можно совершать различные денежные операции, без которых не обойтись в быту.

В современном ритме жизни может не найтись времени посетить пункты приема платежей за « » или зайти в банк, чтобы внести платеж .

В таких ситуациях незаменимым помощником становится сервис «Сбербанк Онлайн». На странице «Сбербанк Онлайн» вы можете произвести все те же действия, для которых обычно вы используете банкомат. Пополнить баланс на мобильном, оплатить счета за воду, газ, домашний телефон, интернет, заплатить по кредиту - все это можно сделать в окне браузера, сидя за компьютером дома или на работе. За безопасность ваших средств на карте при использовании сервиса вы можете не беспокоиться. Чтобы войти в личный кабинет, придется ввести уникальный логин и два пароля. Первый пароль вы получите вместе с логином в любом банкомате, второй одноразовый пароль придет на ваш телефон по sms.

Если у вас несколько карт «Сбербанка», с помощью онлайн-сервиса вы легко можете переводить финансы между картами. Кроме того, ваши средства со всех карт «Сбербанка» отображаются на странице в красивом и удобном графическом виде. При утере карты ее также можно заблокировать.

Для еще большего удобства «Сбербанк Онлайн» создал мобильные приложения для всех популярных операционных систем - Windows Phone, iOS, Android. В них также требуется специальный пароль, так что если у вас украдут ваш мобильник или вы его потеряете, ваши деньги останутся в сохранности.

Интернет-банкинг это продукт кредитной организации, предоставляемый постоянным клиентам, которые готовы самостоятельно проводить финансовые операции удалённым способом, имея подключение к сети Интернет. Суть предложения состоит в том, что не все клиенты кредитной организации имеют время и возможность обратиться непосредственно в офис банка. А провести движение денежных средств по счёту требуется. Вот для этого и существует предложение от Сбербанка, под названием «Сбербанк-Онлайн «.

Что такое Сбербанк-Онлайн и его плюсы

Появляется возможность проводить финансовые операции, не выходя из дома, то есть удалённым способом, имея подключение к сети Интернет. При этом транзакции можно проводить в любое время суток, в любой день недели, без праздников и выходных.
Не требуется стоять в очереди. Когда нужно, тогда и воспользовался услугой.
Экономия денежных средств в виде комиссий, которые взимаются при посещении офиса банка, и не взимаются при использовании интернет-банкинга.
В связи с тем, что Сбербанк является крупнейшим государственным финансовым учреждением России, платежи можно проводить в адрес любого физического и юридического лица.
Удобство использования интернет-банкинга для тех клиентов Сбербанка, что открыли кредитную линию в финансовой организации. Удалённым способом можно узнать о сумме и графике платежей.
Высокий уровень защиты личных данных Сбербанком позволяет не беспокоиться о сохранности денежных средств, при условии соблюдения правил цифровой безопасности.

Как пользоваться Сбербанк-Онлайн

Для того чтобы воспользоваться услугой интернет-банкинга крупнейшей кредитной организации России, нужно оформить банковскую карту, и подключить её к услуге «Мобильный Банк».
Второй шаг — это регистрация клиента в системе интернет-банкинга. Осуществляется регистрация либо через банкомат, либо на веб-странице финансовой организации.

Виды допуска в Сбербанк-Онлайн

Существует два вида допуска в интернет-банкинг Сбербанка:

Ограниченный допуск — при открытии банковского счёта предоставляется автоматически каждому клиенту кредитной организации.
Полноценный допуск — предоставляется тем клиентам финансовой организации, которые пожелали заключить специальный договор на обслуживание. Второй способ получить полноценный допуск — заполнить заявку на подключение к системе банковских вкладов и счетов при помощи сети Интернет.

Сбербанк-Онлайн услуги

Удалённым способом, через личный кабинет в интернет-банкинге, клиент Сбербанка может воспользоваться следующими возможностями:

Подать заявку на открытие кредитной линии. Она рассматривается сотрудниками кредитного отдела в течение 15 минут.
Существует возможность узнать о курсах валют, не покидая домовладение.
Существует возможность узнать о балансе карточного счёта, удалённым способом, не посещая офис банка.
В любой момент клиент Сбербанка имеет возможность уточнить информацию по всем финансовым операциям, по любому банковскому счёту.
Используя личный кабинет, клиент кредитной организации имеет возможность проводить платежи и иные финансовые операции, удалённым способом.

Стоит сказать, что услуга, получившая название «Сбербанк-Онлайн «, очень популярна среди клиентов кредитной организации. И удивляться этому не стоит, ведь всему виной удобство и простота использования, при минимальных недостатках сервиса. Если у вас, как у клиента, возникли дополнительные вопросы по рабочему кабинету, вы всегда их можете задать по горячей линии , позвонив на номер 8-800-555-55-50 .